Neudeutsch heißt es „Cashflow Forecast“, wir bezeichnen es weiterhin gerne als Liquiditätsplanung.
Mit welchen liquiden Mitteln Sie in Ihrem Unternehmen kurz-, mittel- und langfristig rechnen können, ist ausschlaggebender Faktor für Ihre unternehmerischen Aktivitäten. Wir sagen Ihnen, worauf es bei der Liquiditätsplanung ankommt.
Bei der Liquiditätsplanung geht es darum, die Zahlungsströme ins Unternehmen hinein wie auch aus ihm heraus genau im Blick zu haben. Auf diese Weise vermeiden Sie Liquiditätsengpässe und stellen Ihre strategischen Entscheidungen auf eine solide Basis.
Wie gehen wir bei der Liquiditätsplanung vor? Ganz einfach: Wir stellen Ihre Einnahmen den Ausgaben in einer Tabelle über einen definierten Zeitraum gegenüber. Das kann nur für einen Monat, aber auch ein Ausblick auf das gesamte Jahr sein.
Zu Ihren Einnahmen gehören dabei zum Beispiel die Zahlungen aus Kundenrechnungen, aber auch Subventionen. Bei den Ausgaben müssen unter anderem Löhne und Gehälter, Materialkosten, Betriebskosten etc. berücksichtigt werden. Wir gucken uns beide Zahlungsströme mit Ihnen gemeinsam sehr genau an, um zu ermitteln, ob die Liquidität – das saldierte Ergebnis der Mittelzu- und -abströme positiv bleibt oder zu irgendeinem Zeitraum negativ wird. Diese Betrachtung kann man mit realen Zahlen für die Vergangenheit machen, um Stellschrauben mit Einfluss auf die Liquidität zu finden. Nutzt man prognostizierte Zahlen für die kommenden Monate, erhält man eine Liquiditätsvorschau als Basis Ihrer Entscheidungen. Denn durch die Betrachtung über mehrere Monate ermitteln wir, ob kurz-, mittel- oder langfristig mit einem Engpass bei den Zahlungszugängen zu rechnen ist oder die Zahlungsabgänge überwiegen. Dann nämlich würde Ihr Unternehmen auf einen Liquiditätsengpass zusteuern, der im schlimmsten Fall in der Zahlungsunfähigkeit enden kann. Das vermeiden wir durch eine transparente und konsequente Liquiditätsplanung und stellen Ihr Unternehmen auf eine solide Basis.
Auf der anderen Seite ist die Liquiditätsbasis aber auch ein hervorragender Indikator, wann Investitionen unter Liquiditätsaspekten besonders günstig sind. Damit treiben Sie Ihre Unternehmensentwicklung konsequent voran, haben aber zugleich Ihre permanente Zahlungsfähigkeit im Blick.
Wir unterstützen Sie bei der Liquiditätsplanung und entwickeln mit Ihnen Pläne für die Zukunft Ihres Unternehmens. Sprechen Sie mit uns!